گذاشتن سقف برای کارت به کارت یکی از تدابیر کلیدی در نظام بانکی است که میتواند به افزایش امنیت و بهبود مدیریت مالی کمک کند. به همین دلیل، بانک مرکزی به منظور مبارزه با پولشویی و جلوگیری از سفته بازی در سیستم بانکی کشور، برای انتقال وجه از طریق کارت، سقف محدودیتی را به صورت روزانه تعیین کرده است. بنابراین، انتقال وجه از طریق کارت به هر میزان مجاز نیست.
سقف کلی انتقال وجه از طریق همراه بانکها در ایران، تا یک میلیارد ریال اعلام شده است.
بانک مرکزی برای جلوگیری از پولشویی و سفتهبازی، محدودیتهایی را در قالب سقف کارت به کارت در نظر گرفته است.
براساس اعلام بانک مرکزی، سقف تراکنشهای بانکی روزانه با توجه به نوع تراکنش متغیر است.
مرکز اطلاعات مالی با ابلاغیه جدید به بانک مرکزی مبلغ و سقف جابجایی پول را تعیین کرد.
طبق اعلام بانک مرکزی، سقف تراکنش بانکی روزانه بسته به نوع انجام عملیات تراکنش از پنج تا ۴۰۰ میلیون تومان متغیر است. همچنین سقف خرید روزانه از طریق دستگاه خودپرداز از ۵۰ میلیون برای هر کارت تا ۲۰۰ میلیون تومان برای تمام کارتهای هر فرد متغیر است.
بانک مرکزی حداکثر تراکنش خرید روزانه را ۱۰۰ میلیون تومان افزایش داد و به ۲۰۰ میلیون تومان رساند.
تمامی اشخاص حقیقی که فاقد پرونده مالیاتی هستند اگر بیشتر از یک میلیارد تومان در ماه یا بیشتر از ۲۰۰ تراکنش کارت به کارت در حسابهای غیرتجاری داشته باشند مشمول تعاملات کاری پرخطر اند و استفاده از سرویس کارت به کارت برای آنها ممنوع است.
در اجرای تبصره (۳) ماده (۸) آئین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی ارائه خدمات کارت به کارت بیش از ۱۰ میلیارد ریال یا ۲۰۰ تراکنش دریافتی در ماه به اشخاص حقیقی فاقد پرونده مالیاتی در تمامی کارتهای بانکی متصل به کدملی اشخاص مذکور ممنوع است.
درپی مطرح شدن «کاهش سقف انتقال وجه به صورت کارت به کارت از ۱۰ به پنج میلیون تومان»، بانک مرکزی اعلام کرد که سقف کارت به کارت تغییری نکرده و همان ۱۰ میلیون تومان است.